[摘要] 提要:一个没有任何金融资质的“合作社”,将内部刻意装潢得像银行模样,并以高额的贴息款诱惑别人来存款。短短一年多时间内,就有200多人上当受骗。 近日,南京浦口警方辗转奔赴江苏、浙江、湖南、福建、上海等地后,成功破获了这一起非法吸收公众存款案,涉案金额达到近2亿元。
一个没有任何金融资质的“合作社”，将内部刻意装潢得像银行模样，并以高额的贴息款诱惑别人来存款。短短一年多时间内，就有200多人上当受骗。
近日，南京浦口警方辗转奔赴江苏、浙江、湖南、福建、上海等地后，成功破获了这一起非法吸收公众存款案，涉案金额达到近2亿元。
存1200万，每周拿20多万贴息
王华勇是浙江杭州人，手头上也有不少闲钱。2014年5月，通过“中间人”的介绍，王华勇来到了南京浦口江浦街道，这里有一家名为“南京某农村经济专业合作社”的单位，准备将公司大部分闲置的流动资金存在这里。
因为这家“农村经济专业合作社”承诺，除了按照国家规定的存款利率外，还额外给出高额的贴息。王华勇存入1200万元进去，除了国有银行给出的同期利率外，还能每周拿到近2%的贴息，也就是额外再另付20多万元贴息款。
然而，在王华勇连续取了4个星期的贴息款之后，该“农村经济专业合作社”再也没有往其账户上打钱了。王华勇赶紧从浙江赶到了南京浦口。
在一番交涉后，结果是不要说每周的贴息款，就连自己存入的1200万元“农村经济专业合作社”也表示暂时拿不出钱来。
意识到情况不对劲后，王华勇于2014年6月份向南京浦口警方报案。
200余人被骗近2亿元
南京浦口警方介入调查后，发现这个“农村经济专业合作社”的工商营业执照上写的经营范围是农业信息咨询，与金融类没有任何关系，更没有中国人民银行颁发的从事金融业务的许可证。然而民警在现场看到，该合作社的确在经营金融类的业务，于是浦口警方对这家“农村经济专业合作社”以涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。
据办案民警介绍，这起非法吸收公众存款案中，受害人多为浙江的一些私营业主，南京本地市民因为手头存款不多，上当受骗者较少。
这家合作社聘用了多名业务经理，专门在浙江等经济发达省份吸引手头有大额闲置资金的客户。
从2013年设立，就开始拉存款，但一直没有什么生意。2014年为了打响知名度，其许诺给出了除银行基准利率外，再年贴息率15%到18%的高额回报，来吸储。
在这巨大的诱惑下，仅仅一年的时间，就有200多人将自己的存款近2亿元存入了这家“农村经济专业合作社”。其中多一名私营业主存入近2000万，少的也有10余万元。
装修得和银行一样就为骗人
为什么会有这么多人上当受骗呢?难道仅仅是因为高额的贴息?据办案民警介绍，其中还有一个重要原因就是该“农村经济专业合作社”的蒙骗伎俩。
原来，该“农村经济专业合作社”在内部进行装修的时候，就完全是仿造国有商业银行的模式进行。不仅柜台设计像正规的银行，还有LED显示屏、叫号机等，就连5个柜面上都安排有穿着貌似银行统一服装的“职员”在办公。但民警告诉记者，“5个柜面中，其实只有1个是在办存款业务的，另外4个虽然都摆放有电脑，但都是聘请来装样子，充门面的。”
当储户自己慕名或者被“业务经理”拉来后，一看眼前的场景，跟正规商业银行几乎一样，就已经有八成的信任度。接着该“农村经济专业合作社”更是通过伪造的文件，打着政府批准融资的特许经营为幌子，让很多储户看到后很放心。
随后，警方抓获了该“农村经济专业合作社”的法人，也就是老板刘某某，以及业务经理吴某某、朱某、齐某四人。老板刘某某交代，他也知道自己开的“农村经济专业合作社”并不能从事存取款和放贷业务，他这样做只是为了赚钱。一边吸收公众的存款，一边用这些钱去放贷、投资。再用放贷、投资赚回来的钱支付贴息款，自己赚取差价。
一开始，刘某某也的确能兑现自己的承诺，给客户高额的贴息款，所以也一直没有案发。可是后来，随着几笔投资的失利，放贷出去的钱款无法收回，资金链彻底断裂，这才让案情浮出了水面。
目前，警方已对四名嫌疑人刑事拘留，另外还有两名刘某某聘请的副手正在上网追捕通缉中。还有一名刘某某聘请的女高管已经携款外逃至澳门，也在2014年12月31日，新年钟声即将敲响前被南京警方劝返回宁投案自首，这名女高管也成为江苏警方“猎狐行动”即将结束前，被劝返的后一名嫌疑人。(文中人物均为化名)
■警方提醒：
市民一定要看好自己的钱袋子，往往那种既保本、又能高额利息回报的投资渠道，并不一定像鼓吹的那样稳妥赚钱，往往却是一条不归路。
快关注“南京奇案”微信
不仅能看故事，还有律师团、警官团和法官团给你做后盾
这不仅仅是真实版的南京“故事会”，我们的宗旨是——做你身边的法律顾问。南京市发行量大的都市报——《金陵晚报》法治组的公众号，在向您推送南京各种真实离奇案件的同时，我们还为您提供了意想不到的服务，无论您在法律上有什么样的困惑，什么样的难题，我们的律师团、警官团和法官团是你坚强的后盾。我们提供的法律服务、精彩故事，让你天天好看。陈菲
免责声明：凡注明“来源：房天下”的所有文字图片等资料，版权均属房天下所有，转载请注明出处；文章内容仅供参考，不构成投资建议；文中所涉面积，如无特殊说明，均为建筑面积；文中出现的图片仅供参考，以售楼处实际情况为准。
